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客户主动让我投保中信保 — 揭露骗子新套路

发表时间:2020-02-11 23:01

这类案例的典型特征是:新客人第一次合作,在谈及付款方式时要求做D/A或O/A,我也知道第一次合作缺乏信任,不放心的话你去中信保查我嘛!

For payment terms on this first order, we request you to transact with us by 100% open account from your insurance company.

100%OA,这个客户理直气壮这么要求。

中信保是保护供应商的,买家主动提这一出,是想干啥呢?

这里需要明确一点,并不是买家让你投保中信保,这一单你就万无一失、风险转嫁给中信保了。

中信保出险后是否能赔付,关键在于债权是否成立。

例如:

客户不承认有合同关系,能不能出具书面合同;

客户说质量不好,那么合同是否约定质量标准;

双方对货款金额、付款时间等说法不一致,是否有公证邮件、PI等具体证据。

以上情况,需要找大量的间接证据,去证明确实有合同关系、损失金额确实是多少、责任是否确实在于客户。不是你说买家赖账,中信保就一定会赔付给你的。

你可以通过中信保调查买家的信用,但是,与你签订合同的买家是否真的就是受调查的买家,这一点中信保是不管的。很多骗子也正是利用这一点让供应商放松了警惕,轻易骗走了货物,中信保也因虚假贸易而拒绝赔付。

用案例来进一步说明:

A供应商在某展会上结识了一位买家B,B自称是波兰某连锁超市的采购,向A订购一批货物,付款方式是O/A 30天,并主动提出如果卖家不放心可做中信保。

于是A通过中信保调查了B的资质,收到反馈说B的评级是AA级,确实是当地比较知名的超市。

A放下心来,与B签订了合同,但合同上B公司的名称虽然是B,公司地址却在苏格兰,买家解释说,这是B在苏格兰的分公司,货也是发到苏格兰的。

此时风险已经出现,如果买家是骗子,假借B的名义骗走了货物,中信保是不赔付的,因为中信保的信用额度是给真正的B,而非苏格兰的骗子。

对于卖家A来说,这份保险等于白买了,钱货两空。

那A能怎么办呢?

其实,只需要证明买家B真的是波兰超市B的员工,为其在采购即可

对策1:让B打一笔定金,不需要太多,只要证明账户属于真正的B。

对策2:想办法与真正的B官方联系上,核实前来接洽的这位买家是否确有其人,确认这笔订单的真实性。

归纳一下骗子主要的行骗手段:买方大多为中间商,且为出口商的新客户,双方无交易历史;买方冒充另一合法经营企业,盗用或非法获取注册文件,在与出口企业接触中,配合提供注册信息、财报信息、地址、联系方式等多种伪造信息骗取客户信任,以达到欺诈交易的目的。

① 对产品本身并不是非常上心,对价格也不太在意,很容易成交订单,专业的要求不多,验货也不严格,概括来说就是:除了付款方式,其他一切好谈

② 付款方式非常苛刻,仅限于赊销,基本不给定金

③ 邮箱并非是合同签订方的企业邮箱,或者仅与该邮箱拼写非常相似。

④ 收货地址与合同签订方的地址不符。

1. 事出反常,多半有妖。

2. 所有骗局必有漏洞,只是有时被大单冲昏头脑而选择了视而不见。


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